佛山市知識產權質押融資風險補償資金管理試行辦法實施細則
第一章 總 則
第一條 為規范佛山市知識產權質押融資風險補償資金（下稱“風險補償資金”）的管理和運作，提升政府財政資金杠桿和風險保障作用，實現知識產權市場價值，緩解輕資產的科技型中小企業融資難問題。依據《佛山市人民政府辦公室關于印發佛山市知識產權質押融資風險補償資金管理試行辦法的通知》（佛府辦〔2016〕11號，以下簡稱《管理辦法》），結合我市實際，特制定本實施細則。
第二條 本實施細則所稱知識產權質押融資是指采用包括專利、版權（著作權）和商標等知識產權進行質押，獲得銀行授信資金或其他金融機構資金的融資模式。
第二章 資金管理
第三條 風險補償資金用途包括建立風險補償資金池以撬動合作銀行和社會資本對科技型企業的貸款投放量，代償銀行及類金融機構開展企業知識產權質押融資時產生的部分風險損失，以及履行合作機構合作協議所產生的相關法律費用。風險補償資金由資金管理人開立專戶存放于第三方銀行，必須保證專款專用，只能用于符合《管理辦法》及本細則規定的用途。
第四條 根據《管理辦法》規定，風險補償資金決策委員會（簡稱決委會）是資金的主管機構，決委會下設辦公室（以下簡稱決委辦），決委辦設于佛山市科學技術局。風險補償資金由各級財政資金按比例共同出資組成，具體出資比例由決委辦統籌確定。廣東金融高新區股權交易中心（以下簡稱交易中心）為風險補償資金管理人，交易中心負責風險補償資金日常管理運作事宜，在規定或授權的權限范圍內，處理相關日常事務，相關工作受決委會及決委辦的監督管理和工作指導。
第三章 企業入庫及合作機構
第五條 風險補償資金融資業務企業，應符合《管理辦法》中第三章第九條的入庫條件。
第六條 為簡化企業的入庫程序，提高企業融資效率，采取“定期”和“實時”入庫相結合的原則。定期入庫指資金管理人每半年組織一次企業入庫申請，企業根據入庫申請指南要求，提交入庫申請材料；資金管理人形式審查后報送決委辦審批，形成入庫企業名單。實時入庫指符合入庫條件的企業提出融資申請時，同時向資金管理人提交入庫申請材料；資金管理人形式審查后報送決委辦審批，更新入庫企業名單。
第七條 本細則所稱合作機構，是指以“入庫企業”內企業為服務對象的金融機構或融資服務機構。符合上述要求的機構，可按照本細則的相關規定，向決委辦或資金管理人提出合作方案并申請成為合作機構。經決委會審核同意后，由決委辦與其簽訂合作協議，并向決委會備案。
第八條 合作機構可以包括商業銀行、類金融機構、擔保機構、再擔保機構、保險機構、再保險機構、知識產權服務機構等服務于入庫企業知識產權質押融資的融資服務機構。
第四章 項目運作業務流程
第九條 入庫企業通過合作機構進行知識產權質押融資，如發生損失，則知識產權質押實際融資額度部分由風險補償資金、合作機構共同承擔，其中，直接質押融資的補償比例原則上不超過8∶2。每家企業每年最多可申請一個風險補償項目，每個項目金額最高不超過1000萬元，項目期限最長不超過1年。
第十條 知識產權質押融資包括以下幾種方式：
（一）直接質押的融資：企業將知識產權出質給銀行等融資服務機構，銀行等融資服務機構作為知識產權質權人向企業出借資金的融資方式。
（二）間接質押的融資：企業將知識產權出質給擔保公司、保險公司等第三人，擔保公司、保險公司等第三人為企業融資提供擔保或信用保險，企業以知識產權作為反擔保來獲取銀行等融資服務機構貸款的融資方式。
（三）由擁有知識產權的企業與銀行等融資服務機構商定法律允許的其他知識產權質押融資方式。
第十一條 知識產權質押融資風險補償實行“先報備、后融資”模式。
第十二條 知識產權質押融資風險補償業務申報流程如下：
（一）融資申請。入庫企業向合作機構提出融資申請。
（二）盡職調查。合作機構根據融資企業的申請資料和，對融資企業進行盡職調查。
（三）融資報備。經合作機構盡職調查審核同意的，由合作機構填寫《佛山市知識產權質押融資風險補償項目報備表》，報資金管理人進行風險補償項目報備。資金管理人對報送項目進行形式性審查，主要對借款企業是否納入“扶持企業庫”、借款情況、報送材料是否齊備、申請金額是否符合要求等進行形式性復核，并對符合要求的項目出具《佛山市知識產權質押融資風險補償項目確認函》。
（四）資金發放。合作機構與借款企業簽署借款合同、質押合同、保險合同、擔保合同等相關法律文件，通過銀行放貸或發行私募債等方式向企業發放資金，合作機構在資金發放10天內向資金管理人報備該筆業務相關資料。
（五）啟動補償。借款企業未能足額償還本息的，由合作機構在逾期后30天內按約定的比例金額向資金管理人提出臨時性風險補償申請。經資金管理人審批并報決委辦備案后，資金管理人啟動臨時性補償程序，并按風險補償資金財務制度原則上于30天內將臨時性風險補償金支付至合作機構指定賬戶，同時建立對應的臺賬管理。
（六）補償后的債務追收。由合作機構全權向違約借款企業催收，通過司法途徑進行追償，追償所得按比例返還風險補償資金池。
（七）損失核銷。依照法律程序追償終結后，對確實無法收回的貸款本金損失，風險補償資金按比例承擔相應損失后，經資金管理人申請，資金決策委員會審議通過后，在風險補償資金按實核銷。
第五章 貸后管理
第十三條 貸后管理實行分層管理，以合作機構為主導，資金管理人負責監督。
第十四條 合作機構應加強對借款企業經營狀況以及資金使用情況的監督和檢查力度，每季度向資金管理人進行項目運作情況備案。同時，資金管理人有權要求合作機構配合，不定期對借款企業進行實地走訪，及時了解借款企業的經營狀況，如發現借款企業經營異常的，立刻向決委辦報告。
第十五條 若合作機構發現借款企業出現《管理辦法》第十六條所列情況，即借款企業出現逾期超5個工作日或有其他違約行為的，應于5個工作日內對風險信息進行分析和判斷，形成風險預警和處置的書面意見報告資金管理人，同時報送決委辦；資金管理人根據風險處置意見，配合合作機構采取必要的風險處理措施。
第十六條 納入風險補償資金扶持的項目，合作機構因任何原因需提前收回已發放的資金，或者變更融資的抵押、質押等擔保物，或者減免全部或部分擔保人的擔保責任等影響融資償還的措施的，應在5個工作日前書面知會資金管理人、決委會并征得書面同意，否則，資金管理人、決委會不承擔任何風險補償責任。
第十七條 資金管理人負責對風險補償資金進行日常管理，按季度向決委辦報送資金存放情況、資金使用情況等。
第六章 補償管理
第十八條 風險補償項目風險處理基本原則：“及早預警、快速處置、減少損失、依規補償”。
第十九條 風險補償項目損失實行風險共擔機制。按照《管理辦法》第十八條有關規定，由風險補償資金與合作機構按合作協議約定的比例承擔融資本金的實際損失，合作機構負責進行追償，并自行全額承擔利息、罰息、違約金等損失和追償費用等風險。
合作機構不得減免項目的債務金額或放棄擔保權益，否則，減免或放棄部分的損失不屬風險補償資金按比例補償的范圍，由合作機構自行承擔該部分損失。
合作機構追償是必須對借款人及相關債務償還、賠償責任主體（若有）一并提出訴訟、仲裁及執行等，不得放棄對該類全部或部分責任主體的追索，否則，風險補償資金提前終止對該項目的補償，均不承擔按比例補償的責任，由合作機構自行承擔全部損失。
第二十條 合作機構向資金管理人按以下流程申請風險補償：
（一）向資金管理人遞交《佛山市知識產權質押融資風險補償資金補償申請書》，內容包括借款企業基本情況，說明不良貸款形成原因及采取的補救措施，債務追收過程，對責任人處理情況，損失本金額，不良資產后續處理情況，要求補償金額等情況，并附上本細則規定的文件等材料。
（二）資金管理人對合作機構報送的補償金額進行初核，制定補償方案并報送決委會辦；
（三）補償方案經決委會批復同意后，由資金管理人按照補償方案從風險補償資金專戶或向合作機構劃付相關補償金。
非經決委會批復及資金管理人辦理劃轉手續，合作機構在任何情況下均不得自行扣劃風險補償資金專戶或資金管理人的任何資金。
第七章 風險控制
第二十一條 當單家合作機構知識產權質押融資的逾期率超過5%，或者風險補償金額達到合作資金50%的，暫停與該合作機構的風險補償業務；當合作機構知識產權質押融資的逾期率超過5%，或者風險補償金額達到資金50%的，暫停該項風險補償業務。各合作機構應加強自查，加快完善風險管理制度，當逾期率回復正常后，經資金決策委員會同意再行恢復風險補償業務。
第八章 附則
第二十二條 本細則自發布之日起實施，有效期3年。
第二十三條 本細則由佛山市知識產權質押融資風險補償資金決策管理委員會負責解釋。